Meilleures plateformes de trading au Canada

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Des actions et options jusqu'aux cryptomonnaies, au forex et aux contrats à terme, il existe de nombreuses plateformes différentes avec lesquelles vous pouvez investir et négocier au Canada. Les courtiers en ligne et les plateformes de négociation peuvent varier selon les marchés et les produits offerts, leurs frais et commissions, les modalités de dépôt et de retrait, leur mode de réglementation ou d'accréditation, ainsi que les outils et ressources de recherche mis à votre disposition. Certaines plateformes s'adressent aux investisseurs institutionnels, tandis que d'autres se concentrent sur les investisseurs particuliers. Cette page compare les 16 meilleures plateformes au Canada pour la négociation d'actions, le day trading, les matières premières, les options, les CFD, la crypto et le forex.

Courtiers de placement direct vs plateformes de CFD/Forex

Avant de choisir une plateforme, il est essentiel de comprendre que le paysage de l'investissement au Canada se divise en deux catégories distinctes : les courtiers de placement direct et les plateformes de CFD/Forex.

Les courtiers de placement direct (comme Pro-Investisseurs CIBC, moomoo et Interactive Brokers) vous permettent d'acheter et de détenir de véritables actions de sociétés. Ce sont les seules plateformes qui prennent en charge les comptes à l'abri de l'impôt tels que le CELI, le REER et le CELIAPP.

Les courtiers de CFD (comme AvaTrade ou CMC Markets) sont conçus pour la spéculation avec un effet de levier élevé. Vous ne détenez pas les actions sous-jacentes ; vous négociez plutôt sur les variations de prix. Ces comptes sont strictement non enregistrés (imposables) et comportent un risque plus élevé en raison de l'effet de levier utilisé.

Comment choisir entre un courtier de placement direct et une plateforme de CFD/Forex

Pour l'investisseur à long terme : Privilégiez les courtiers de placement direct. Puisque vous détenez réellement les actions, vous avez droit aux dividendes et aux droits de vote. Ces plateformes sont réglementées par l'OCRI et sont couvertes par la protection de la FCPE.

Pour le spéculateur actif : Tournez-vous vers les plateformes de CFD. Celles-ci sont idéales si vous souhaitez négocier sur les marchés mondiaux (Forex, matières premières, indices) avec un effet de levier élevé. Bien qu'elles affichent souvent des « commissions à 0 $ », n'oubliez pas que vous payez via l'écart (le « spread ») — soit la différence entre le prix d'achat et le prix de vente — ainsi que par des frais de détention nocturne.

Le filtre du « type de compte : Si votre objectif est d'épargner pour une maison (CELIAPP) ou pour la retraite (REER), ignorez complètement les courtiers de CFD, car ils ne peuvent pas héberger ces types de comptes.

Au-delà des commissions : 3 questions à vous poser

Quelle est l'urgence de mes besoins de liquidité? Si vous voulez transférer des fonds de votre épargne vers une transaction en quelques secondes, restez avec la maison de courtage de votre banque actuelle.

Qu'est-ce que j'achète? Si vous achetez seulement des FNB, Wealthsimple ou Questrade peuvent suffire. Si vous voulez des CPG, des obligations ou des PAPE, vous avez besoin d'un courtier de plein exercice.

Ai-je besoin de l'avis d'un professionnel? Si vous voulez des recherches intégrées et des rapports d'analystes, les commissions plus élevées des grandes banques pourraient en fait vous faire économiser de l'argent sur les abonnements à des services tiers.

*Lorsque vous ouvrez un nouveau compte Investor’s Edge admissible.

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100 opérations en ligne gratuites*Jusqu’à 15 000 $ en remise en argent**

Les plus bas frais de négociation

Parmi les 5 grandes banques canadiennes

• Commissions basses
• Recherche approfondie
• Large variété de choix d'investissement

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Résumé des meilleures plateformes de trading au Canada

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Plateformes	Dépôt minimum	Commissions	Types de comptes	Rendement sur les liquidités/intérêts sur marge
Pro-Investisseurs CIBC	0 $	Actions : 6,95 $/transaction Options : 6,95 $ + 1,25 $/contrat Fonds communs de placement du marché monétaire : 0 $ Autres fonds communs de placement : 6,95 $	Marge, Comptant, CELIAPP, CELI, REER, REEE, Autre	0 %/6 %
Moomoo	0 $	Marché canadien (CAD$) Actions et FNB : 0,0149 $/action (min. 1,49 $) Marché américain (USD$) Actions et FNB : 0,0099 $/action (min. 1,99 $) Options américaines : 0,65 $ par contrat (min. 1 $/ordre) Taux de change USD/CAD : USD $ 0,00	Marge, Comptant, CELI, REER	2 %/préférentiel
Interactive Brokers Les frais d'Interactive Brokers mentionnés s'appliquent aux titres canadiens; la tarification pour la négociation de titres américains est considérablement plus basse.	0 $	Actions : 0,008 $/action (min. 1 $, max 0,5 %) Options : 1,25 $ par contrat (min 1,5 $) Forex : À partir de 0,20 pb (min. 2 $) Contrats à terme : 2,40 $/contrat	Marge, Comptant, CELIAPP, CELI, REER, Autre	Selon le solde/3,74 % ou moins
Questrade	0 $	Actions, FNB et options : 0 $ Fonds communs de placement : 9,95 $/transaction Devises et CFD : commission de 0 $; coût inclus dans l'écart	Comptant, REER, CELI, REER immobilisé, REEE, CELIAPP, Marge	0 %/préférentiel CAD + 4,25 %, préférentiel USD + 4,50 %
Wealthsimple Offre trois niveaux, les taux/frais indiqués s'appliquent au niveau de base	0 $	Actions : Gratuit Gestion de placements : 0,5 % Compte USD : 10 $/mois Options : 0 $ USD Frais de négociation d'or : 1 %	Comptant, REER, CELI, REER immobilisé, REEE, CELIAPP, Marge	1,25 %/préférentiel + 0,5 %
QTrade	0 $	Actions, FNB, fonds communs de placement : 0 $ Options : 0 $ + 0,75 $/contrat Titres à revenu fixe : 1 $ par tranche de 1 000 $ de valeur nominale	Comptant, Marge, CELI, REER, CELIAPP, REER immobilisé, REEE, FERR	0,0 %/préférentiel + 1,55 %
RBC Direct Investing Les négociateurs actifs bénéficient de tarifs réduits	0 $	Fonds communs de placement et FNB sélectionnés : 0 $ Actions, droits, bons de souscription et autres FNB : 9,95 $/transaction Options : 9,95 $ + 1,25 $/contrat Or : 28,95 $ + 1 $ l'once	Comptant, Marge, CELI, CELIAPP, REEE, REER, FERR	0,0 %/6,5 %
TD Les négociateurs actifs bénéficient de tarifs réduits	0 $	Fonds communs de placement et FNB sélectionnés : 0 $ Actions et autres FNB : 9,99 $/transaction Options canadiennes et américaines : 9,99 $ + 1,25 $/contrat	Comptant, Marge, CELI, CELIAPP, REEE, REER	0,0 %/6,5 %
Banque Scotia Les négociateurs actifs bénéficient de tarifs réduits	0 $	Actions, FNB et fonds communs de placement : 9,99 $/transaction Options : 9,99 $ + 1,25 $/contrat Titres à revenu fixe : 1 $ par tranche de 1 000 $ de valeur nominale	Comptant, Marge, CELI, CELIAPP, REEE, REER	0,0 %/préférentiel + 1,25 %
BMO Les négociateurs actifs bénéficient de tarifs réduits	0 $	FNB sélectionnés : 0 $ Actions et autres FNB : 9,95 $ Options : 9,95 $ + 1,25 $/contrat	Comptant, Marge, CELI, CELIAPP, REEE, REER	0,0 %/6 %
Banque Nationale	0 $	Actions, FNB, fonds communs de placement, CPG, débentures : 0 $ Options : 1,25 $/contrat (min. 6,25 $)	Comptant, Marge, Vente à découvert, CELI, CELIAPP, REER/FERR, REEE	0,0 %/6,25 %
Webull	0 $	Actions et FNB : 2,99 $/transaction Options américaines : 0,99 $/contrat	Comptes au comptant, sur marge, CELI, REER	1 % / Taux préférentiel + 3 %
FOREX.com	100 $	Forex et CFD : Aucune commission dans le compte standard; les coûts sont intégrés à l'écart (spread). Des frais de financement overnight s'appliquent aux positions à effet de levier.	Démo, Standard, Commission, Entreprise	0 % / Dépend de l'instrument
CMC Markets	0 $	Tarification standard : Forex et la plupart des CFD : 0 $ de commission; coûts intégrés à l'écart (spread). Les CFD sur actions et FNB peuvent comporter une commission : 0,02 $/action (minimum 10 $).	Compte CFD standard, Compte FX Active, Comptes institutionnels, Démo	0 % / Dépend de l'instrument
Oanda	0 $	Tarification standard : Forex et CFD : 0 $ de commission; coûts intégrés à l'écart (spread).	Trading standard, Tarification de base (à commission), Démo, Compte entreprise / affaires, Compte Elite Trader	0 % / Dépend de l'instrument
FXCM	300 $	Forex et CFD : Aucune commission; les coûts sont intégrés à l'écart (spread). Des frais de financement overnight s'appliquent aux positions à effet de levier.	Standard, Islamique, Professionnel	Uniquement pour le compte VIP / Selon l'instrument

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Pro-Investisseurs CIBC

Pro-Investisseurs CIBC propose les commissions les plus basses parmi les cinq grandes banques canadiennes. Les transactions sur actions et FNB avec Pro-Investisseurs CIBC ne coûtent que 6,95 $ par transaction, soit une réduction par rapport aux 9,95 $ habituels par transaction dans les autres banques, tandis que les transactions sur options coûtent 6,95 $ plus 1,25 $ par contrat.

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Prix bas

Pro-Investisseurs CIBC propose de nombreuses façons de bénéficier de tarifs encore plus avantageux. Si vous effectuez plus de 150 opérations par trimestre, vos frais de négociation d'actions et de FNB sont réduits à seulement 4,95 $ par opération, avec des options au prix de 4,95 $ + 1,25 $ par contrat.

Si vous avez entre 18 et 24 ans et que vous possédez un compte-chèques Départ Intelli CIBC, vous pouvez obtenir des transactions gratuites sur actions et FNB, sans frais annuels et sans exigence de solde minimum. De plus, Départ Intelli CIBC est un compte bancaire sans frais mensuels qui offre des virements Interac illimités gratuits et des transactions par débit gratuites, avec une adhésion SPC+ gratuite.

Si vous êtes un étudiant âgé de 25 ans ou plus, vous pouvez obtenir des transactions sur actions et FNB à tarif réduit de 5,95 $ par transaction, sans frais annuels et sans exigence de solde minimum, en ouvrant un compte Intelli CIBC pour étudiants.

La CIBC offre également l'un des frais les plus bas (parmi les cinq grandes banques) pour les assignations et les exercices de positions sur options, les frais pour les assignations automatiques étant de seulement 6,95 $ plus 1,25 $ par contrat. Les demandes d'exercice manuel sont facturées 6,95 $ par demande.

Il n'y a pas de frais annuels si les soldes des comptes combinés sont de 10 000 $ ou plus. CIBC facture des frais annuels de 100 $ si le solde combiné de vos comptes est de 10 000 $ ou moins. Aucun frais annuel n'est facturé pour les CELIAPP, quel que soit votre solde.

Options d'Investissement

Vous pouvez investir dans des actions, des FNB, des options, des fonds communs de placement, des CPG, des métaux précieux, des produits à revenu fixe, des billets structurés et même des IPO en ligne ou via leur plateforme de trading mobile. Un accès en ligne sécurisé est garanti par la Garantie de services bancaires numériques de la CIBC.

En plus des comptes non enregistrés en espèces et sur marge, Pro-Investisseurs CIBC prend en charge les comptes enregistrés suivants :

• CELIAPP (Compte d'épargne libre d'impôt pour l'achat d'une première propriété)
• CELI (Compte d'épargne libre d'impôt)
• REER (Régime enregistré d'épargne-retraite)
• REEE (Régime enregistré d'épargne-études)
• FERR (Fonds enregistré de revenu de retraite)
• CRI (Compte de retraite immobilisé)
• REER immobilisé
• FERR immobilisé
• FERR prescrit (Fonds enregistré de revenu de retraite prescrit)

Outils et Recherches

Investissez en toute confiance en utilisant des outils de pointe et des recherches d'experts pour vous aider à optimiser vos investissements. Avec Pro-Investisseurs CIBC, vous pouvez utiliser des outils pour trouver les actions les plus en vogue, utiliser l'analyse technique pour trouver des opportunités et recevoir des bulletins d'information contenant des aperçus complets du marché. Vous pouvez obtenir des informations précieuses sur le marché auprès d’économistes, de fiscalistes et d’analystes en investissement de renom grâce à des publications, des vidéos et des webinaires.

Ce contenu comprend des liens affiliés ; cependant, toutes les opinions sont les nôtres et relèvent de la discrétion éditoriale de WOWA.ca. Les conditions générales complètes relatives à CIBC Pro-Investisseurs sont disponibles sur leur site web.

moomoo — Application et courtier de trading modernes (Canada)

Frais et coûts

• Dépôt minimum : 0 $
• Actions et FNB canadiens : 0,0149 $ CAD par action (minimum 1,49 $ CAD)
• Actions et FNB américains : 0,0099 $ USD par action (minimum 1,99 $ USD)
• Options américaines : 0,90 $ USD par contrat (minimum 1,50 $ USD par ordre)
• Frais de tenue de compte : Aucun — pas de frais d'entretien ni d'inactivité
• Conversion CAD↔USD : 0,00 $ USD pour l'échange USD/CAD indiqué dans le tableau VO
• Rendement sur l'encaisse : 2 % (si affiché dans votre tableau)

Caractéristiques clés

• Réglementation & sécurité : Courtier réglementé par l'OCRI/CIRO et membre du FCPE/CIPF, assurant une protection des dépôts conforme aux standards canadiens.
• Actifs négociables : Actions et FNB canadiens et américains, ainsi que les options U.S.
• Types de comptes disponibles : Comptant, sur marge, CELI, REER pour les résidents canadiens.
• Plateformes : Applications propriétaires pour ordinateur (desktop) et mobile (iOS & Android), avec une interface moderne et rapide.
• Analyse & données de marché :
  • Accès gratuit aux données de marché de niveau 2
  • Plus de 4 000 évaluations d'analystes de Wall Street
  • Indicateurs techniques avancés et outils de création de graphiques détaillés
• Compte démo (Paper Trading) : Oui — possibilité de s'entraîner sans risquer de capital réel.
• Recherche & éducation : Nouvelles de marché intégrées, ressources éducatives et outils d'analyse accessibles directement dans l'application.

Aperçu

moomoo est une plateforme de trading technologique exploitée au Canada par moomoo Financial Canada Inc., filiale de Futu Holdings. Elle combine faibles coûts de transaction, outils d'analyse puissants, données en temps réel, et supporte les comptes enregistrés prisés des investisseurs canadiens (CELI et REER). Elle s'adresse autant aux débutants qu'aux traders actifs recherchant une plateforme moderne dotée de fonctions avancées, telles que les graphiques détaillés, les données Niveau 2 et le trading sur application de bureau.

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Interactive Brokers

Interactive Brokers Canada, qui fait partie du groupe mondial Interactive Brokers (IBKR), est une société de courtage en ligne qui donne accès à une grande variété de marchés dans le monde entier avec des frais et des commissions peu élevés. En fait, il s'agit de la plus grande société de courtage en ligne des États-Unis ! Interactive Brokers vous permet de négocier des actions, des options, des indices, des devises, des fonds communs de placement et même d'investir dans des fonds spéculatifs. Une gamme de comptes enregistrés est disponible au Canada, tels que les REER, les CELI et le CELIAPP.

Interactive Brokers prend en charge les comptes dans 23 devises différentes. Vous pouvez facilement convertir des devises avec des frais aussi bas que 0,20 bps (minimum de 2 $ par ordre), ce qui vous permet de négocier des actions et d'autres produits à partir de 27 pays dans le monde. Les devises prises en charge par Interactive Brokers sont les suivantes :

• CAD
• USD
• GBP
• EUR
• AUD
• JPY
• CHF
• CNH
• CZK
• DKK
• HKD
• HUF
• ILS
• KRW
• MXN
• NZD
• NOK
• PLN
• RUB
• SGD
• ZAR
• SEK
• TRY

Les actions de certaines bourses peuvent être négociées depuis ces 27 pays :

• Canada
• États-Unis
• Mexique
• Autriche
• Lituanie
• Suisse
• Belgique
• Pays-Bas
• Royaume-Uni
• Estonie
• Norvège
• Israël
• France
• Pologne
• Australie
• Allemagne
• Portugal
• Hong Kong
• Hongrie
• Inde
• Italie
• Espagne
• Japon
• Lettonie
• Suède
• Singapour

Bien qu'Interactive Brokers (IB) ne soit pas un courtier sans commission, vous pouvez trader des actions canadiennes pour aussi peu que 0,008 $ par action avec une commission minimale de 1 $ par ordre. Les actions américaines ont une commission de 0,0035 $ par action, avec une commission minimale de 0,35 $ par ordre, jusqu'à 1 % de la valeur totale de la transaction.

Par exemple, être attribué ou exercer un contrat d'options de 100 actions à un prix de 10 $ par action coûterait 0,0145 $ et des frais de 0,008 $ sur le produit. En comparaison, Questrade facture des frais fixes d'exercice/attribution d'options de 24,95 $ !

IB est une excellente option pour les traders professionnels en raison de la grande variété de marchés disponibles. En plus des actions et des options, vous pouvez trader des contrats à terme, des options sur contrats à terme, des devises, des obligations et des fonds. De plus, IB propose certains des taux de marge les plus bas de l'industrie. Cela signifie que vous pouvez emprunter de l'argent pour investir et trader à des taux d'intérêt bas. Il n'y a pas non plus de solde minimum de compte ou de frais d'inactivité pour les particuliers.

IB propose également un programme de réinvestissement des dividendes (RDD), des intérêts sur votre solde de marge en espèces et des intérêts pour le prêt de vos actions aux vendeurs à découvert. Ce programme d'amélioration du rendement des actions vous donne 50 % des revenus d'intérêts que IB gagne en prêtant des actions pour des comptes sur marge, et il peut améliorer le rendement de vos investissements sans effort supplémentaire de votre part.

Questrade

Questrade a récemment supprimé ses commissions pour les actions, les FNB et les options, ce qui en fait l'un des courtiers les plus compétitifs au Canada. Bien que les données en temps réel ne soient pas automatiquement mises à jour gratuitement, vous bénéficiez de cotations instantanées (snap quotes) gratuites.

Les comptes de trading les plus populaires chez Questrade incluent les comptes sur marge individuels, les CELI et les REER. D'autres types de comptes proposés par Questrade incluent :

• REEE
• REER de conjoint
• CRI
• REER immobilisé
• FERR
• FRV
• REEE familial
• Marge conjoint
• Forex et CFD
• Comptes d'entité
  • Corporatif
  • Club d'investissement
  • Partenariat
  • Entreprise individuelle
• Comptes en fiducie
  • Fiducie individuelle informelle
  • Fiducie informelle conjointe
  • Fiducie formelle

Une autre caractéristique offerte par Questrade est la possibilité d'obtenir des cotations instantanées (snap quotes) illimitées. Il s'agit de données gratuites en temps réel pour certains marchés canadiens et américains (TSX, NYSE, NASDAQ) accessibles en un seul clic. À titre de comparaison, les données instantanées d'Interactive Brokers coûtent 0,01 $ par demande pour le NYSE et le NASDAQ.

Questrade facture des frais de conversion de devises de 1,5 %. Cependant, vous n'avez besoin de convertir vos CAD en USD qu'une seule fois pour négocier des actions américaines, car Questrade vous permet de détenir des dollars américains (USD).

Un inconvénient de Questrade est son taux d'intérêt sur marge très élevé. Il s'agit du taux que vous payez pour emprunter de l'argent afin d'acheter des actions et d'autres produits en utilisant la marge.

Les taux de marge de Questrade sont basés sur le taux préférentiel. Pour les comptes non enregistrés en CAD, le taux de marge est de Prime + 4,25 %. Pour les comptes non enregistrés en USD, le taux de marge est de Prime + 4,50 %. Les comptes enregistrés en CAD ont un taux pouvant atteindre Prime + 8,10 % !

Vous pouvez gagner des intérêts sur votre solde en espèces, cependant, ceux-ci sont payés à Prime - 8,50 % pour les comptes en CAD. Cela signifie que le taux préférentiel devra être d'au moins 8,50 % avant que vous ne gagniez des intérêts sur votre solde en espèces avec Questrade. C'est un changement regrettable par rapport à 2022, où le taux était de Prime - 5,50 %. Si Questrade avait maintenu le même taux de marge, les investisseurs auraient été rémunérés pour leur solde en espèces en 2023 lorsque les taux préférentiels étaient supérieurs à 5,50 %.

Wealthsimple

Wealthsimple Trade a révolutionné le marché en introduisant des transactions d'actions sans commission au Canada, un concept similaire à Robinhood aux États-Unis. Il n'y a pas d'exigence de solde minimum, ce qui signifie que vous pouvez commencer à trader avec aussi peu que 1 $. Vous pouvez uniquement trader des actions canadiennes et américaines avec Wealthsimple. Bien que les transactions sur actions soient sans commission, Wealthsimple facture des frais de conversion de devises de 1,5 % pour la conversion de CAD en USD, et vice-versa. Cela signifie que l'achat et la vente d'actions américaines entraîneront des frais aller-retour de 3 %.

Pour éviter cela, vous pouvez payer un abonnement mensuel de 10 $ pour ouvrir un compte en dollars américains ou vous qualifier pour un compte Premium ou Generation avec suffisamment d'actifs dans votre compte. Cela a remplacé le plan Wealthsimple Plus en 2022.

Avec le compte en dollars américains, vous ne serez facturé qu'une seule fois les frais de conversion de 1,5 % pour convertir des CAD en USD et une fois pour convertir des USD en CAD. Une fois que vous avez un solde en USD, vous pouvez l'utiliser pour acheter des actions libellées en USD sans commission.

Wealthsimple Trade prend désormais en charge le trading d'options en 2023, ce qui n'était pas le cas en 2022. Le trading d'options coûte 2 $ par contrat, ce qui peut être réduit à 0,75 $ par contrat avec un compte Premium ou Generation.

Cependant, Wealthsimple n'offre pas de comptes sur marge. Cela signifie que vous ne pouvez pas vendre des actions à découvert avec Wealthsimple Trade. Cependant, vous pouvez ouvrir des comptes enregistrés tels que des CELI, REER, CRI et REEE avec Wealthsimple.

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QTrade

QTrade permet de négocier des actions et FNB canadiens et américains (TSX, NYSE, NASDAQ). Pour la vente à découvert d'actions ou le trading sur marge, le taux de marge de QTrade est Prime + 1,55 % pour le CAD et Prime + 1,25 % pour l'USD, ce qui rend ses taux de marge inférieurs à ceux de Questrade. Les soldes négatifs des comptes au comptant et enregistrés entraînent de fortes pénalités d'intérêt; les taux de marge pour ces comptes sont fixes à 21 %.

RBC Placements en Direct

RBC Placements en Direct est un service d'investissement en ligne offert par la Banque Royale du Canada (RBC). La facilité des virements de et vers les comptes bancaires de RBC en fait un moyen pratique pour les clients de RBC d'investir dans une vaste gamme de titres canadiens et américains, y compris des actions, des obligations, des CPG, des fonds communs et des FNB. RBC n'offre pas d'actions étrangères cotées dans d'autres pays en dehors du Canada et des États-Unis. RBC Placements en Direct couvre jusqu'à 200 $ de frais de transfert si vous transférez 15 000 $ ou plus à RBC.

Bien que les commissions soient plus élevées que celles des courtiers à escompte, vous pourriez être éligible à des commissions réduites si vous effectuez 150 transactions ou plus par trimestre. Cela réduira votre commission à 6,95 $ par transaction. RBC Placements en Direct offre également des cotations de niveau 2 gratuites pour les actions et les FNB cotés à la TSX. Si vous êtes un trader actif, vous pouvez également être éligible pour recevoir des cotations gratuites de niveau 2 pour la Bourse des valeurs canadiennes et les actions et FNB du NASDAQ.

RBC facture une commission très élevée pour les attributions et exercices d'options, avec 35 $ plus 1,75 $ par contrat, avec une commission minimale de 43 $. C'est nettement plus élevé que les frais de 24,95 $ de Questrade et les frais de 0,000145 $ par action vendue d'Interactive Brokers.

Le spread de conversion de devises étrangères de RBC commence à 210 points de base et peut descendre à 0,10 % pour les transactions de plus de 2 millions de dollars. Un spread de 1,60 % rend les frais de conversion de devises de RBC similaires à ceux de Wealthsimple, mais plus élevés que le spread d'Interactive Brokers qui n'est que de 0,2 point de base.

Pour ceux qui ont moins de 15 000 $ dans leur compte, des frais de maintenance trimestriels de 25 $ seront facturés. Ces frais peuvent être annulés si vous mettez en place une contribution préautorisée d'au moins 300 $ par trimestre.

Placements directs TD

TD propose deux options d'investissement autogéré : Placements directs TD et NégociTitres TD. Limitée aux actions et aux FNB TD, NégociTitres TD offre des transactions d'actions sans commission pour vos 50 premières transactions d'actions chaque année, sans frais de maintenance trimestriels. Cependant, vous n'aurez pas accès à d'autres produits de trading.

Si vous êtes un trader plus avancé, Placements directs TD vous donne accès à des options, des obligations, des fonds communs de placement et des offres publiques initiales (IPO). Pour les deux Placements directs TD et NégociTitres TD, TD ne propose que des actions canadiennes et américaines.

TD facture des frais de maintenance trimestriels de 25 $ si vous ne déposez pas au moins 100 $ chaque mois. Vous pouvez approvisionner votre compte d'investissement TD en effectuant un paiement de facture en ligne, en transférant de l'argent en ligne depuis un compte bancaire TD, en transférant de l'argent depuis un autre compte bancaire avec Virement Interac, ou en effectuant un dépôt en succursale.

TD facture une commission fixe de 9,99 $ sur toutes les transactions d'actions canadiennes et américaines. Ce montant est réduit à 7 $ pour les traders actifs qui effectuent plus de 150 transactions par trimestre. Pour les options, la commission est de 9,99 $ plus 1,25 $ par contrat. Vous pouvez trader certains types d'investissements sans commission, tels que les fonds communs de placement et les IPO. Les réinvestissements automatiques de dividendes via le RDD de TD sont également sans commission. Les attributions et exercices automatiques d'options sont facturés 15 $, tandis que les exercices manuels d'options entraînent une commission de 43 $.

Placements directs de la Banque Scotia

Scotia iTRADE est le courtier en ligne de la Banque Scotia. Ils offrent des actions, des FNB, des fonds communs de placement, des options, des CPG, des obligations et des IPO. Les commissions de Scotia iTRADE sont similaires à celles des autres courtiers bancaires, avec une commission de 9,99 $ par transaction sur actions et de 9,99 $ plus 1,25 $ par contrat pour les options. Vous bénéficierez également d'un accès gratuit aux cotations de niveau 2 pour les titres cotés à la TSX. Pour les actions, Scotia iTRADE ne propose que des actions cotées au Canada ou aux États-Unis.

Scotia iTRADE propose une liste de plus de 100 FNB qui peuvent être achetés et vendus sans commission si vous les conservez pendant au moins un jour ouvrable. Cela comprend des FNB indiciels tels que l'FNB iShares Core indice S&P 500 (XSP) et l'FNB iShares Core MSCI EAFE. Il comprend également des FNB sectoriels, des FNB à dividendes, des FNB à revenu fixe et des FNB sur matières premières. Cela vous permet d'acheter et de vendre une grande variété d'FNB sans avoir à vous soucier de payer des commissions sur les transactions.

Les jeunes traders, c'est-à-dire les personnes âgées de moins de 26 ans, peuvent se qualifier pour une exonération des frais d'administration de compte. Les comptes enregistrés sont soumis à un frais trimestriel de 30 dollars. Pour tous les autres comptes, un frais trimestriel de 25 $ est prélevé.

Le programme Banque Scotia BonDébut, qui est un programme spécial pour les nouveaux arrivants au Canada, offre 10 transactions sans commission lorsqu'ils ouvrent un nouveau compte Scotia iTRADE avec au moins 1 000 $.

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Approuvé par plus de 21 millions d'utilisateurs dans le monde

0 $ de frais de compte et négociez des actions américaines pour jusqu'à 90 % de moins

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Cotes boursières gratuites en temps réel et accès gratuit aux données de marché de niveau 2

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BMO Ligne d’action

BMO propose trois plateformes en ligne : BMO Ligne d’action Investir en direct, BMO Ligne d’action ConseilDirect et BMO SmartFolio. La différence entre Investir en direct et ConseilDirect est que vous pouvez obtenir des conseils personnalisés avec ConseilDirect, mais cela nécessite un solde de compte minimum de 10 000 $. InvestorLine ConseilDirect facture également des frais annuels de 0,75 % au lieu d'une commission par transaction. BMO SmartFolio vous donne accès uniquement aux FNB avec une exigence de solde minimum de compte de 1 000 $.

BMO Ligne d’action Investir en direct vous permet d'investir dans des actions, des obligations, des options, des FNB, des CPG et des fonds communs de placement. Vous aurez également accès aux IPO. Seules les bourses canadiennes et américaines sont prises en charge, avec une commission de 9,95 $ par transaction sur actions et FNB. Les transactions d'options coûtent 9,95 $ plus 1,25 $ par contrat. Vous avez également accès à 80 FNB sans commission. Lors de la conversion de devises étrangères, BMO Ligne d’action facture un spread pouvant atteindre 1,80 %. C'est une augmentation par rapport aux frais de 1,75 % en 2022. Les conversions de devises de plus de 25 000 USD auront des frais inférieurs, allant de 1,13 % à aussi bas que 0,55 % ou moins.

Bien que BMO n'ait pas d'exigence de solde minimum, ils facturent des frais trimestriels de 25 $ pour les comptes non enregistrés si votre solde est inférieur à 15 000 $. Vous pouvez également éviter de payer ces frais trimestriels de 25 $ en effectuant au moins deux transactions en six mois. Les frais de compte pour les comptes enregistrés (REER, CRI, REER immobilisé, FERR, FRV, FRRI, etc.) sont de 100 $ par an si le solde du compte est inférieur à 25 000 $. Pour les REEE, les frais annuels sont de 50 $.

Le programme cinq étoiles de BMO offre des tarifs réduits pour les traders actifs ou pour ceux ayant des soldes de compte élevés. Vous pouvez vous qualifier pour le premier niveau d'adhésion cinq étoiles en effectuant entre 15 et 74 transactions par trimestre, ou si vous investissez au moins 250 000 $. L'adhésion cinq étoiles vous permet de recevoir des cotations en temps réel gratuites avec BMO Investisseur actif Pro, des lignes de support dédiées et une plateforme d'investissement professionnelle. Les clients cinq étoiles bénéficient également de taux d'intérêt sur marge réduits.

Banque Nationale Courtage Direct

La Banque Nationale est la seule grande banque à offrir des transactions d'actions et d'FNB entièrement sans commission via leur courtage en ligne. Banque Nationale Courtage Direct vous permet de trader des actions et des FNB canadiens et américains sans commission. Les options ont une commission de seulement 1,25 $ par contrat. Les attributions et les exercices automatiques d'options sont facturés 28,95 $.

Il n'y a pas d'exigence de solde minimum de compte, cependant, des frais d'administration annuels de 100 $ sont facturés si votre solde de compte est inférieur à 20 000 $. Vous pouvez également éviter ces frais annuels en ayant un compte InvestCube ou si vous êtes un jeune trader (défini comme ayant 30 ans ou moins).

Les frais d'administration annuels sont également supprimés pour les nouveaux arrivants au Canada (pendant trois ans), ainsi que pour les professionnels et les étudiants. Cela inclut les professionnels et les étudiants dans les domaines suivants :

• Ingénierie
• Affaires
• Juridique
• Comptabilité
• Soins de santé
• Sciences de la santé
• Soins infirmiers
• Enseignement

Le programme InvestCube de la Banque Nationale est similaire à un robot-conseiller qui rééquilibre automatiquement votre portefeuille en divers FNB. InvestCube nécessite un solde minimum de 10 000 $ et facture des frais annuels de rééquilibrage de 0,3 % à 0,5 %. En retour, les transactions sont sans commission.

Si vous effectuez plus de 10 transactions par mois, vous avez accès gratuitement aux cotations de niveau 1. Vous pouvez obtenir des cotations de niveau 2 gratuites si vous effectuez plus de 40 transactions par mois.

Les taux d'intérêt des comptes sur marge du Banque Nationale Courtage Direct dépendent de votre solde débiteur. Avoir un solde débiteur de 100 000 $ ou plus vous donne accès à des taux d'intérêt beaucoup plus bas.

Notes additionnelles : Bien que BNCD offre les coûts de trading les plus bas parmi les courtiers détenus par les grandes banques canadiennes, il y a quelques détails importants à retenir. Les transactions d'options comportent un frais minimum de 6,25 $ par ordre, même si le coût par contrat est de 1,25 $, et les transactions inférieures à 2 000 $ sont plafonnées à un maximum de 19,95 $. BNCD facture également des frais d'administration annuels de 100 $, qui sont supprimés si vous avez 30 ans ou moins, ou si vous maintenez au moins 20 000 $ en actifs sur vos comptes. Contrairement à de nombreux concurrents, BNCD ne facture pas de frais d'inactivité, mais son taux de change étranger est relativement élevé (environ 2,5%), ce qui peut considérablement augmenter le coût des transactions libellées en dollars américains.

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Webull Canada

Webull Canada est un courtier en ligne sans commission qui permet aux investisseurs autonomes d'accéder aux actions et FNB canadiens et américains, ainsi qu'aux options américaines. La plateforme est reconnue pour son interface moderne, ses outils graphiques avancés et son expérience axée sur le mobile, ce qui la rend attrayante pour les traders actifs et les investisseurs à l'aise avec la technologie.

Webull génère principalement des revenus grâce aux écarts (spreads), au paiement pour flux d'ordres (lorsque applicable) et aux intérêts sur marge.

Types de comptes

• Compte au comptant
• Compte sur marge
• CELI
• REER

Webull est-il fait pour vous?

Webull convient particulièrement aux investisseurs autonomes qui souhaitent négocier sans commission tout en bénéficiant d'outils de trading avancés. Toutefois, les investisseurs recherchant des fonds communs de placement, des produits à revenu fixe ou des services-conseils pourraient préférer une maison de courtage bancaire ou une plateforme offrant une gamme de services plus complète.

FOREX.com

FOREX.com, une filiale du groupe StoneX, une entreprise du Fortune 500, est un courtier forex réglementé par l'OCRI au Canada. FOREX.com propose 3 000 actions, 1 000 CFD sur actions, 80 paires de devises forex, et une grande variété d'indices et de matières premières.

Comme les autres courtiers forex, FOREX.com offre un effet de levier de 3,33:1 pour les actions canadiennes et américaines avec une exigence de marge minimale de 30 %. Pour les indices, l'exigence de marge peut être aussi basse que 10 % pour Wall Street et 10 % pour l'indice S&P 500. Les transactions sur CFD actions sont sans commission.

Vous pouvez approvisionner votre compte avec une carte de crédit, une carte de débit ou par virement bancaire. Il n'y a pas de frais de dépôt, cependant, certaines cartes de crédit peuvent facturer des frais d'avance de fonds. Les retraits peuvent être effectués vers la même carte de crédit ou de débit, ou par virement bancaire vers votre compte bancaire.

CMC Markets

CMC Markets, réglementé par l'OCRI, est un courtier en CFD et en forex qui propose plus de 5 000 CFD sur actions canadiennes et américaines, des titres du Trésor, des matières premières et des indices. Vous pouvez également trader plus de 9 400 actions mondiales de 23 pays, ainsi que 1 000 FNB.

Les transactions sur actions coûtent 0,02 $ par action, avec une commission minimale de 10 $. Cela représente une augmentation par rapport aux 0,01 $ par action et un minimum de 8 $ que CMC Markets facturait en 2022. Pour une durée limitée, CMC Markets offre des transactions sans commission pour tous les CFD sur actions canadiennes et américaines disponibles sur leur plateforme. Cette promotion est en cours depuis 2022 jusqu'en 2023. Les exigences de marge pour les transactions sur actions commencent à partir de 15 % au Canada et de 30 % aux États-Unis.

En tant que membre du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI), CMC Markets protège votre dépôt jusqu'à 1 000 000 $. Vous pouvez financer votre compte par paiement de facture en ligne, virement électronique (VEF), virement bancaire ou en envoyant un chèque personnel. CMC Markets n'autorise pas les dépôts par carte de crédit ou de débit.

Oanda

Oanda, bien connu pour ses services de conversion de devises, propose également le trading de forex et de CFD pour les clients particuliers au Canada. Bien que cela n'inclue pas les actions, cela comprend les indices, les matières premières, les métaux et les obligations.

Une caractéristique unique est qu'Oanda permet les dépôts via PayPal par e-chèque. Les autres méthodes de dépôt incluent les cartes de débit et les virements bancaires. Les retraits peuvent également être effectués vers votre compte PayPal, votre carte de débit ou votre compte bancaire via virement bancaire.

Vous devez avoir 18 ans pour ouvrir un compte chez Oanda. Il n'y a pas d'exigence de solde minimum de compte.

Oanda facture des frais de conversion de devises de 0,5 % si vous effectuez une transaction pour un instrument différent de la devise de votre compte.

Oanda facture des coûts de financement plus bas par rapport aux taux d'intérêt sur marge de certains courtiers canadiens. Par exemple, en août 2023, le taux annuel long pour le S&P 500 était de 7,80 %. Bien que ce soit plus élevé que les courtiers comme Interactive Brokers, cela vous donne accès à un effet de levier non offert par d'autres courtiers.

FXCM

Opérant par le biais de Friedberg Direct, réglementé par l'OCRI, FXCM propose le trading sur marge de devises (forex), d'indices et de matières premières. FXCM exige un dépôt minimum de 50 $. Vous pouvez effectuer un dépôt à l'aide d'une carte de crédit, d'une carte de débit ou par virement bancaire. Les retraits peuvent également être effectués vers votre carte de crédit ou de débit, jusqu'au montant initialement déposé. Tout montant excédentaire devra être retiré par virement bancaire.