Meilleures plateformes de trading au Canada
Ce que vous devriez savoir
- Les courtiers bancaires facturent généralement 9,95 $ par transaction sur actions, mais vous pouvez obtenir des transactions à prix réduit ou même sans commission avec certains courtiers en ligne.
- Les plateformes de trading au Canada peuvent offrir des actions, des obligations, des options, des cryptomonnaies, des devises (forex), des contrats à terme, des introductions en bourse (IPO) et des CFD.
- De nombreuses banques offrent des commissions réduites pour les traders actifs ou les jeunes traders.
- Les meilleures plateformes de trading ont des frais faibles ou inexistants, n'exigent aucun solde minimum de compte et offrent une grande variété de marchés.
Des actions et options aux cryptomonnaies, devises et contrats à terme, il existe de nombreuses plateformes où vous pouvez investir et trader au Canada. Les courtiers en ligne et les plateformes de trading peuvent différer par les marchés et produits qu'ils offrent, leurs frais et commissions, les dépôts et retraits, leur réglementation ou licence, ainsi que les outils et recherches disponibles pour vous. Cette page comparera les 15 meilleures plateformes de trading au Canada pour le trading d'actions, le day trading, les options, les CFD, les cryptomonnaies et le forex.
Résumé des meilleures plateformes de trading au Canada
| Dépôt minimum | Commissions | Comptes sur marge | Comptes enregistrés | |
|---|---|---|---|---|
Pro-Investisseurs CIBC | 0 $ | Actions : 6,95 $/transaction Options : 6,95 $ + 1,25 $/contrat Fonds communs de placement du marché monétaire : 0 $ Autres fonds communs de placement : 6,95 $ | ||
Moomoo | 0 $ | Marché canadien (CAD$) Actions et FNB : 0,0149 $/action (min. 1,49 $) Marché américain (USD$) Actions et FNB : 0,0099 $/action (min. 1,99 $) Options américaines : 0,9 $ par contrat (min. 1,5 $/ordre) Taux de change USD/CAD : 0,09 % + 2,00 $ USD | ||
Interactive Brokers | 0 $ | Actions : 0,008 $/action (min. 1 $) Options : 0,25 $ - 1,25 $ par contrat Indices : À partir de 0,25 $/contrat Forex : À partir de 0,20 pb (min. 2 $) | ||
Questrade | 1 000 $ | Actions : 0,01 $/action (min. 4,95 $) Options : 9,95 $ + 1 $/contrat Indices : À partir de 0,5 pips Forex : À partir de 1,9 pips | ||
Wealthsimple | 0 $ | Actions : Gratuites Options : 2 $ par contrat | ||
QTrade | 0 $ | Actions : 8,75 $ Options : 8,75 $ + 1,25 $/contrat | ||
RBC | 0 $ | Actions : 9,95 $ Options : 9,95 $ + 1,25 $/contrat | ||
TD | 0 $ | Actions : 9,99 $ Options : 9,99 $ + 1,25 $/contrat | ||
Banque Scotia | 0 $ | Actions : 9,99 $ Options : 9,99 $ + 1,25 $/contrat | ||
BMO | 0 $ | Actions : 9,95 $ Options : 9,95 $ + 1,25 $/contrat | ||
Banque Nationale | 0 $ | Actions : Gratuites Options : 1,25 $/contrat | ||
AvaTrade | 300 $ | Actions : Gratuites (CFD) | ||
FOREX.com | 100 $ | Actions : Gratuites (CFD) | ||
CMC Markets | 0 $ | Actions : 0,02 $/action (min. 10 $) Indices : À partir de 0,3 point Forex : À partir de 0,7 point | ||
Oanda | 0 $ | Actions : Spreads pour Indices CFDs | ||
FXCM | 50 $ | Actions : Spreads pour Indices CFDs |
Les meilleures plates-formes de négociation en ligne du Canada
Pro-Investisseurs CIBC
- Actions : 6,95 $/transaction
- Options : 6,95 $ + 1,25 $/contrat
- Fonds communs de placement du marché monétaire : 0 $
- Autres fonds communs de placement : 6,95 $
- Frais réduits pour les investisseurs actifs
- Les investisseurs de moins de 25 ans et les étudiants bénéficient de transactions sans commission avec Départ Intelli CIBC et Intelli CIBC pour étudiants
- Accès à des outils de pointe, à des recherches d'experts et à des analyses techniques de Trading Central
Pro-Investisseurs CIBC propose les commissions les plus basses parmi les cinq grandes banques canadiennes. Les transactions sur actions et FNB avec Pro-Investisseurs CIBC ne coûtent que 6,95 $ par transaction, soit une réduction par rapport aux 9,95 $ habituels par transaction dans les autres banques, tandis que les transactions sur options coûtent 6,95 $ plus 1,25 $ par contrat.
Prix bas
Pro-Investisseurs CIBC propose de nombreuses façons de bénéficier de tarifs encore plus avantageux. Si vous effectuez plus de 150 opérations par trimestre, vos frais de négociation d'actions et de FNB sont réduits à seulement 4,95 $ par opération, avec des options au prix de 4,95 $ + 1,25 $ par contrat.
Si vous avez entre 18 et 24 ans et que vous possédez un compte-chèques Départ Intelli CIBC, vous pouvez obtenir des transactions gratuites sur actions et FNB, sans frais annuels et sans exigence de solde minimum. De plus, Départ Intelli CIBC est un compte bancaire sans frais mensuels qui offre des virements Interac illimités gratuits et des transactions par débit gratuites, avec une adhésion SPC+ gratuite.
Si vous êtes un étudiant âgé de 25 ans ou plus, vous pouvez obtenir des transactions sur actions et FNB à tarif réduit de 5,95 $ par transaction, sans frais annuels et sans exigence de solde minimum, en ouvrant un compte Intelli CIBC pour étudiants.
CIBC propose également l'un des frais les plus bas pour les attributions et exercices de positions sur options, avec des frais d'auto-attribution de seulement 6,95 $ plus 1,25 $ par contrat. Les demandes d'exercice manuel seront facturées à 6,95 $ par demande.
Il n'y a pas de frais annuels si les soldes des comptes combinés sont de 10 000 $ ou plus. CIBC facture des frais annuels de 100 $ si le solde combiné de vos comptes est de 10 000 $ ou moins. Aucun frais annuel n'est facturé pour les CELIAPP, quel que soit votre solde.
Options d'Investissement
Vous pouvez investir dans des actions, des FNB, des options, des fonds communs de placement, des CPG, des métaux précieux, des produits à revenu fixe, des billets structurés et même des IPO en ligne ou via leur plateforme de trading mobile. Un accès en ligne sécurisé est garanti par la Garantie de services bancaires numériques de la CIBC.
En plus des comptes non enregistrés en espèces et sur marge, Pro-Investisseurs CIBC prend en charge les comptes enregistrés suivants :
- CELIAPP (Compte d'épargne libre d'impôt pour l'achat d'une première propriété)
- CELI (Compte d'épargne libre d'impôt)
- REER (Régime enregistré d'épargne-retraite)
- REEE (Régime enregistré d'épargne-études)
- FERR (Fonds enregistré de revenu de retraite)
- CRI (Compte de retraite immobilisé)
- REER immobilisé
- FERR immobilisé
- FERR prescrit (Fonds enregistré de revenu de retraite prescrit)
Outils et Recherches
Investissez en toute confiance en utilisant des outils de pointe et des recherches d'experts pour vous aider à optimiser vos investissements. Avec Pro-Investisseurs CIBC, vous pouvez utiliser des outils pour trouver les actions les plus en vogue, utiliser l'analyse technique pour trouver des opportunités et recevoir des bulletins d'information contenant des aperçus complets du marché. Vous pouvez obtenir des informations précieuses sur le marché auprès d’économistes, de fiscalistes et d’analystes en investissement de renom grâce à des publications, des vidéos et des webinaires.
| Options de dépôt de Pro-Investisseurs CIBC |
|---|
| Transfert en ligne (Depuis un compte bancaire CIBC ou Simplii Financial) |
| Virement électronique (Depuis une autre institution financière) |
| Espèces (À une succursale CIBC) |
Ce contenu comprend des liens affiliés ; cependant, toutes les opinions sont les nôtres et relèvent de la discrétion éditoriale de WOWA.ca. Les conditions générales complètes relatives à CIBC Pro-Investisseurs sont disponibles sur leur site web.
Taux de Marge de Pro-Investisseurs CIBC
Taux d'intérêt en date de décembre 2024
Comptes non enregistrés
Taux de marge du CAD : 8,50 %
Taux de marge du USD : 9,75 %
Comptes enregistrés
Taux de marge du CAD : 9,50 %
Taux de marge du USD : 10,75 %
Interactive Brokers
- Actions : 0,008 $/action (min. 1 $)
- Options : 0,25 $ - 1,25 $ par contrat
- Indices : À partir de 0,25 $/contrat
- Forex : À partir de 0,20 pb (min. 2 $)
- Réinvestissements de dividendes (RDD)
- Faibles taux de marge
- Commissions et frais très bas
- Grande variété de marchés
Interactive Brokers Canada, qui fait partie du groupe mondial Interactive Brokers (IBKR), est une société de courtage en ligne qui donne accès à une grande variété de marchés dans le monde entier avec des frais et des commissions peu élevés. En fait, il s'agit de la plus grande société de courtage en ligne des États-Unis ! Interactive Brokers vous permet de négocier des actions, des options, des indices, des devises, des fonds communs de placement et même d'investir dans des fonds spéculatifs. Une gamme de comptes enregistrés est disponible au Canada, tels que les REER et les CELI.
Interactive Brokers prend en charge les comptes dans 23 devises différentes. Vous pouvez facilement convertir des devises avec des frais aussi bas que 0,20 bps (minimum de 2 $ par ordre), ce qui vous permet de négocier des actions et d'autres produits à partir de 27 pays dans le monde. Les devises prises en charge par Interactive Brokers sont les suivantes :
- CAD
- USD
- GBP
- EUR
- AUD
- JPY
- CHF
- CNH
- CZK
- DKK
- HKD
- HUF
- ILS
- KRW
- MXN
- NZD
- NOK
- PLN
- RUB
- SGD
- ZAR
- SEK
- TRY
Les actions de certaines bourses peuvent être négociées depuis ces 27 pays :
- Canada
- États-Unis
- Mexique
- Autriche
- Lituanie
- Suisse
- Belgique
- Pays-Bas
- Royaume-Uni
- Estonie
- Norvège
- Israël
- France
- Pologne
- Australie
- Allemagne
- Portugal
- Hong Kong
- Hongrie
- Fédération de Russie
- Inde
- Italie
- Espagne
- Japon
- Lettonie
- Suède
- Singapour
Bien qu'Interactive Brokers (IB) ne soit pas un courtier sans commission, vous pouvez trader des actions canadiennes pour aussi peu que 0,008 $ par action avec une commission minimale de 1 $ par ordre. Les actions américaines ont une commission de 0,0035 $ par action, avec une commission minimale de 0,35 $ par ordre, jusqu'à 1 % de la valeur totale de la transaction. Les remises sur volume peuvent réduire votre commission à seulement 0,0005 $ par action ! C'est une fraction de la commission que les grandes banques facturent au Canada pour les transactions boursières, qui peut s'élever à au moins 9,95 $ par transaction.
Les commissions sur options d'IB sont également très basses, allant de 0,25 $ à 1,25 $ par contrat d'options, avec des frais d'exercice et d'attribution d'options bas. Pour les options sur actions, les frais d'exercice et d'attribution d'IB sont de 0,000145 $ par action vendue, jusqu'à 7,27 $ par transaction, plus 0,0008 % du produit. C'est une légère augmentation par rapport aux frais de 0,00013 $ par action et au maximum de 6,49 $ par transaction en 2022.
Par exemple, être attribué ou exercer un contrat d'options de 100 actions à un prix de 10 $ par action coûterait 0,0145 $ et des frais de 0,008 $ sur le produit. En comparaison, Questrade facture des frais fixes d'exercice/attribution d'options de 24,95 $ !
IB est une excellente option pour les traders professionnels en raison de la grande variété de marchés disponibles. En plus des actions et des options, vous pouvez trader des contrats à terme, des options sur contrats à terme, des devises, des obligations et des fonds. De plus, IB propose certains des taux de marge les plus bas de l'industrie. Cela signifie que vous pouvez emprunter de l'argent pour investir et trader à des taux d'intérêt bas. Il n'y a pas non plus de solde minimum de compte ou de frais d'inactivité pour les particuliers.
IB propose également un programme de réinvestissement des dividendes (RDD), des intérêts sur votre solde de marge en espèces et des intérêts pour le prêt de vos actions aux vendeurs à découvert. Ce programme d'amélioration du rendement des actions vous donne 50 % des revenus d'intérêts que IB gagne en prêtant des actions pour des comptes sur marge, et il peut améliorer le rendement de vos investissements sans effort supplémentaire de votre part.
Taux de Marge d'Interactive Brokers
Taux d'intérêt en date de décembre 2024
Taux de marge du CAD : 6,063 % (indice de référence + 1,5 %)
Taux de marge du USD : 6,83 % (indice de référence + 1,5 %)
Options de Dépôt d'Interactive Brokers
| Méthode de dépôt | Délai de traitement |
|---|---|
| Virement électronique de fonds (VEF) | Jusqu'à 4 jours ouvrables |
| Virement bancaire | Aussi peu que 1 jour ouvrable |
| Paiement de factures en ligne | 1 à 6 jours ouvrables |
Questrade
- Actions : 0,01 $/action (min. 4,95 $)
- Options : 9,95 $ + 1 $/contrat
- Indices : À partir de 0,5 pips
- Forex : À partir de 1,9 pips
- Acheter des FNB sans commission
- Sélectionner des données en temps réel gratuites
- Commissions sur actions faibles
- Pas de frais d'inactivité
Questrade est un courtier à escompte canadien populaire qui se positionne comme une alternative aux grandes banques. Une des fonctionnalités offertes par Questrade est la possibilité d'acheter des FNB sans commission. Cela constitue une excellente option pour les investisseurs souhaitant acheter régulièrement des FNB sans commission, comme investir une partie de leur salaire, ou pour ceux qui veulent investir automatiquement et fréquemment.
Les comptes de trading les plus populaires chez Questrade incluent les comptes sur marge individuels, les CELI et les REER. D'autres types de comptes proposés par Questrade incluent :
- REEE
- REER de conjoint
- CRI
- REER immobilisé
- FERR
- FRV
- REEE familial
- Marge conjoint
- Forex et CFD
- Comptes d'entité
- Corporatif
- Club d'investissement
- Partenariat
- Entreprise individuelle
- Comptes en fiducie
- Fiducie individuelle informelle
- Fiducie informelle conjointe
- Fiducie formelle
Une autre fonctionnalité offerte par Questrade, en plus de sa vaste sélection de forfaits de données de marché payants, est la possibilité d'obtenir des cotations instantanées illimitées. Il s'agit de données en temps réel gratuites pour certains marchés canadiens et américains, y compris les données de niveau 1 de la TSX, du NYSE et du NASDAQ, accessibles en un seul clic.
Cela signifie que les données en temps réel ne sont pas automatiquement mises à jour gratuitement (vous devrez passer à un forfait de données ou à un module complémentaire pour éviter de devoir cliquer manuellement sur un bouton de mise à jour), mais cela vous permet d'obtenir des informations en temps réel sur les offres et les demandes. C'est quelque chose que toutes les sociétés de courtage ne proposent pas. Par exemple, les données instantanées d'Interactive Brokers coûtent 0,01 $ par demande de données pour le NYSE et le NASDAQ et 0,03 $ par demande de données pour tous les autres marchés, avec 1,00 $ de cotations gratuites chaque mois.
Questrade facture des frais de conversion de devises de 175 points de base (1,75 %) pour les conversions entre dollars américains et dollars canadiens. Cependant, vous n'avez besoin de convertir des dollars canadiens en USD qu'une seule fois pour négocier des actions américaines. En effet, Questrade vous permet de détenir des dollars américains.
Un inconvénient de Questrade est son taux d'intérêt sur marge très élevé. Il s'agit du taux que vous payez pour emprunter de l'argent afin d'acheter des actions et d'autres produits en utilisant la marge.
Les taux de marge de Questrade sont basés sur le taux préférentiel. Pour les comptes non enregistrés en CAD, le taux de marge est de Prime + 4,25 %. Pour les comptes non enregistrés en USD, le taux de marge est de Prime + 4,50 %. Les comptes enregistrés en CAD ont un taux pouvant atteindre Prime + 8,10 % !
Vous pouvez gagner des intérêts sur votre solde en espèces, cependant, ceux-ci sont payés à Prime - 8,50 % pour les comptes en CAD. Cela signifie que le taux préférentiel devra être d'au moins 8,50 % avant que vous ne gagniez des intérêts sur votre solde en espèces avec Questrade. C'est un changement regrettable par rapport à 2022, où le taux était de Prime - 5,50 %. Si Questrade avait maintenu le même taux de marge, les investisseurs auraient été rémunérés pour leur solde en espèces en 2023 lorsque les taux préférentiels étaient supérieurs à 5,50 %.
Taux de Marge de Questrade
Taux d'intérêt en date de 21 décembre 2024
Taux de marge du CAD : % (taux préférentiel + 4,25 %)
Taux de marge du USD : 13,00 % (taux de base US + 4,5 %) en août 2023
Options de dépôt de Questrade
| Méthode de dépôt | Délai de traitement |
|---|---|
| Cartes de débit Visa et Interac | Instantané |
| Paiement de factures en ligne | 1 à 2 jours ouvrables |
| Dépôt préautorisé (DPA) | 3 à 4 jours ouvrables |
| Virement bancaire | 1 à 2 jours ouvrables |
| Chèque certifié , traite bancaire ou mandat postal | 1 à 2 jours ouvrables |
| Chèque personnel | 10 jours ouvrables |
Wealthsimple
- Actions : Gratuites
- Options : 2 $ par contrat
- Conversion de devises : 1,5 %
- Options: 2$/contrat
- Transactions sans commission
- Pas d'exigence de solde minimum
Wealthsimple Trade a révolutionné le marché en introduisant des transactions d'actions sans commission au Canada, un concept similaire à Robinhood aux États-Unis. Il n'y a pas d'exigence de solde minimum, ce qui signifie que vous pouvez commencer à trader avec aussi peu que 1 $. Vous pouvez uniquement trader des actions canadiennes et américaines avec Wealthsimple. Bien que les transactions sur actions soient sans commission, Wealthsimple facture des frais de conversion de devises de 1,5 % pour la conversion de CAD en USD, et vice-versa. Cela signifie que l'achat et la vente d'actions américaines entraîneront des frais aller-retour de 3 %.
Pour éviter cela, vous pouvez payer un abonnement mensuel de 10 $ pour ouvrir un compte en dollars américains ou vous qualifier pour un compte Premium ou Generation avec suffisamment d'actifs dans votre compte. Cela a remplacé le plan Wealthsimple Plus en 2022.
Avec le compte en dollars américains, vous ne serez facturé qu'une seule fois les frais de conversion de 1,5 % pour convertir des CAD en USD et une fois pour convertir des USD en CAD. Une fois que vous avez un solde en USD, vous pouvez l'utiliser pour acheter des actions libellées en USD sans commission.
Wealthsimple Trade prend désormais en charge le trading d'options en 2023, ce qui n'était pas le cas en 2022. Le trading d'options coûte 2 $ par contrat, ce qui peut être réduit à 0,75 $ par contrat avec un compte Premium ou Generation.
Cependant, Wealthsimple n'offre pas de comptes sur marge. Cela signifie que vous ne pouvez pas vendre des actions à découvert avec Wealthsimple Trade. Cependant, vous pouvez ouvrir des comptes enregistrés tels que des CELI, REER, CRI et REEE avec Wealthsimple.
QTrade
- Actions : 8,75 $
- Options : 8,75 $ + 1,25 $/contrat
- 100 FNB sans commission
- Taux de marge plus faibles
- Pas de solde de compte minimum
Bien que les commissions de QTrade soient plus élevées que celles d'Interactive Brokers et de Questrade, elles sont réduites par rapport aux grandes banques. La commission pour le trading d'actions est de 8,75 $ fixe, tandis que les options coûtent 8,75 $ plus 1,25 $ par contrat. QTrade n'offre que des actions et des FNB canadiens et américains, y compris le TSX, NYSE et NASDAQ.
Il y a 100 FNB qui peuvent être tradés sans commission, incluant de nombreux FNB iShares, Vanguard, Horizons et Desjardins.Pour se qualifier, il faut transactions sans commission sur les FNB, vous devez détenir l'FNB éligible pendant au moins un jour ouvrable.
Si vous avez entre 18 et 30 ans, vous pouvez bénéficier des tarifs pour jeunes investisseurs de QTrade en mettant en place un dépôt automatique préautorisé d'au moins 50 $ par mois sur QTrade. Cela vous donne accès à des commissions de 7,75 $, une réduction par rapport aux commissions habituelles de 8,75 $, sans minimum de compte ni frais administratifs.
Pour ceux qui souhaitent vendre des actions à découvert ou trader sur marge, le taux de marge de QTrade est Prime + 1,55 % pour le CAD et Prime + 1,25 % pour l'USD. Cela rend les taux de marge de QTrade inférieurs à ceux de Questrade. Les soldes négatifs pour les comptes de trésorerie et enregistrés entraînent des pénalités d'intérêt importantes. Les taux de marge pour ces comptes sont fixes à 21 %.
Taux de Marge de QTrade
Taux d'intérêt en date de 21 décembre 2024
Taux de marge du CAD : % (taux préférentiel + 1,55 %)
Taux de marge du USD : 9,75 % (taux de base US + 1,25 %) en août 2023
Options de dépôt QTrade
| Méthode de dépôt | Délai de traitement |
|---|---|
| Virement électronique de fonds (VEF) | 1 à 2 jours ouvrables |
| Paiement de factures en ligne | 1 à 2 jours ouvrables |
RBC Placements en Direct
- Actions : 9,95 $
- Options : 9,95 $ + 1,25 $/contrat
- Citations en temps réel de niveau 2 gratuites
- Accès aux outils de recherche et de Refinitiv
- Transferts faciles vers/depuis un compte bancaire RBC lié
RBC Placements en Direct est un service d'investissement en ligne offert par la Banque Royale du Canada (RBC). La facilité des virements de et vers les comptes bancaires de RBC en fait un moyen pratique pour les clients de RBC d'investir dans une vaste gamme de titres canadiens et américains, y compris des actions, des obligations, des CPG, des fonds communs et des FNB. RBC n'offre pas d'actions étrangères cotées dans d'autres pays en dehors du Canada et des États-Unis. RBC Placements en Direct couvre jusqu'à 200 $ de frais de transfert si vous transférez 15 000 $ ou plus à RBC.
Bien que les commissions soient plus élevées que celles des courtiers à escompte, vous pourriez être éligible à des commissions réduites si vous effectuez 150 transactions ou plus par trimestre. Cela réduira votre commission à 6,95 $ par transaction. RBC Placements en Direct offre également des cotations de niveau 2 gratuites pour les actions et les FNB cotés à la TSX. Si vous êtes un trader actif, vous pouvez également être éligible pour recevoir des cotations gratuites de niveau 2 pour la Bourse des valeurs canadiennes et les actions et FNB du NASDAQ.
RBC facture une commission très élevée pour les attributions et exercices d'options, avec 35 $ plus 1,75 $ par contrat, avec une commission minimale de 43 $. C'est nettement plus élevé que les frais de 24,95 $ de Questrade et les frais de 0,000145 $ par action vendue d'Interactive Brokers.
Options de dépôt de RBC Placements en Direct
| Méthode de dépôt |
|---|
| Virement en ligne (depuis un compte bancaire RBC) |
| Paiement de factures en ligne |
| Virement électronique de fonds (VEF) |
| Chèque personnel |
Le spread de conversion de devises étrangères de RBC commence à 210 points de base (1,60 % pour l'année civile 2022) et peut descendre à 0,10 % pour les transactions de plus de 2 millions de dollars. Un spread de 1,60 % rend les frais de conversion de devises de RBC similaires à ceux de Wealthsimple, mais plus élevés que le spread d'Interactive Brokers qui n'est que de 0,2 point de base.
Pour ceux qui ont moins de 15 000 $ dans leur compte, des frais de maintenance trimestriels de 25 $ seront facturés. Ces frais peuvent être annulés si vous mettez en place une contribution préautorisée d'au moins 300 $ par trimestre.
Taux de Marge de RBC Placements en Direct
Taux d'intérêt en date de décembre 2024
Taux de marge du CAD : 8,75 %
Taux de marge du USD : 9,50 %
Placements directs TD
- Actions : 9,99 $
- Options : 9,99 $ + 1,25 $/contrat
- Frais de Maintenance : 25 $/trimestre
- Réinvestissement des dividendes (RDD)
- Investissez dans les introductions en bourse (IPO)
- Obtenez des transactions sans commission avec NégociTitres TD
TD propose deux options d'investissement autogéré : Placements directs TD et NégociTitres TD. Limitée aux actions et aux FNB TD, NégociTitres TD offre des transactions d'actions sans commission pour vos 50 premières transactions d'actions chaque année, sans frais de maintenance trimestriels. Cependant, vous n'aurez pas accès à d'autres produits de trading.
Pour les traders plus avancés, Placements directs TD vous donne accès à des options, des obligations, des fonds communs de placement et des offres publiques initiales (IPO). Pour les deux Placements directs TD et NégociTitres TD, TD ne propose que des actions canadiennes et américaines.
Options de dépôt de Placements directs TD
| Méthode de dépôt |
|---|
| Paiement de factures en ligne |
| Virement Interac |
| Virement en ligne (depuis un compte bancaire TD) |
TD facture des frais de maintenance trimestriels de 25 $ si vous ne déposez pas au moins 100 $ chaque mois. Vous pouvez approvisionner votre compte d'investissement TD en effectuant un paiement de facture en ligne, en transférant de l'argent en ligne depuis un compte bancaire TD, en transférant de l'argent depuis un autre compte bancaire avec Virement Interac, ou en effectuant un dépôt en succursale.
TD facture une commission fixe de 9,99 $ sur toutes les transactions d'actions canadiennes et américaines. Ce montant est réduit à 7 $ pour les traders actifs qui effectuent plus de 150 transactions par trimestre. Pour les options, la commission est de 9,99 $ plus 1,25 $ par contrat. Vous pouvez trader certains types d'investissements sans commission, tels que les fonds communs de placement et les IPO. Les réinvestissements automatiques de dividendes via le RDD de TD sont également sans commission. Les attributions et exercices automatiques d'options sont facturés 15 $, tandis que les exercices manuels d'options entraînent une commission de 43 $.
Taux de Marge de Placements directs TD
Taux d'intérêt en date de décembre 2024
Taux de marge du CAD : 8,75 %
Taux de marge du USD : 9,75 %
Placements directs de la Banque Scotia
- Actions : 9,99 $
- Options : 9,99 $ + 1,25 $/contrat
- Sélection d'FNB sans commission
- Frais d'administration annulés pour les jeunes traders
- Cotations de niveau 2 (TSX)
Scotia iTRADE est le courtier en ligne de la Banque Scotia. Ils offrent des actions, des FNB, des fonds communs de placement, des options, des CPG, des obligations et des IPO. Les commissions de Scotia iTRADE sont similaires à celles des autres courtiers bancaires, avec une commission de 9,99 $ par transaction sur actions et de 9,99 $ plus 1,25 $ par contrat pour les options. Vous bénéficierez également d'un accès gratuit aux cotations de niveau 2 pour les titres cotés à la TSX. Pour les actions, Scotia iTRADE ne propose que des actions cotées au Canada ou aux États-Unis.
Options de dépôt Scotia iTRADE
| Méthode de dépôt |
|---|
| Virement en ligne (depuis un compte bancaire de la Banque Scotia) |
| Virement électronique de fonds (VEF) |
Scotia iTRADE propose une liste de plus de 100 FNB qui peuvent être achetés et vendus sans commission si vous les conservez pendant au moins un jour ouvrable. Cela comprend des FNB indiciels tels que l'FNB iShares Core indice S&P 500 (XSP) et l'FNB iShares Core MSCI EAFE. Il comprend également des FNB sectoriels, des FNB à dividendes, des FNB à revenu fixe et des FNB sur matières premières. Cela vous permet d'acheter et de vendre une grande variété d'FNB sans avoir à vous soucier de payer des commissions sur les transactions.
Les jeunes traders, c'est-à-dire les personnes âgées de moins de 26 ans, peuvent se qualifier pour une exonération des frais d'administration de compte. Les comptes enregistrés sont soumis à une frais trimestrielle de 30 dollars. Pour tous les autres comptes, une frais trimestrielle de 25 $ est prélevée.
Le programme Banque Scotia BonDébut, qui est un programme spécial pour les nouveaux arrivants au Canada, offre 10 transactions sans commission lorsqu'ils ouvrent un nouveau compte Scotia iTRADE avec au moins 1 000 $.
Taux de Marge de Scotia iTRADE
Taux d'intérêt en date de 21 décembre 2024
Taux de marge du CAD : % (taux préférentiel + 1,65 %)
Taux de marge du USD : 10,15 % (taux de base US + 1,65 %) en août 2023
BMO Ligne d’action
- Actions : 9,95 $
- Options : 9,95 $ + 1,25 $/contrat
- Tarification réduite pour les traders actifs et les comptes à solde élevé
- 80 FNB sans commission
BMO propose trois plateformes en ligne : BMO Ligne d’action Investir en direct, BMO Ligne d’action ConseilDirect et BMO SmartFolio. La différence entre Investir en direct et ConseilDirect est que vous pouvez obtenir des conseils personnalisés avec ConseilDirect, mais cela nécessite un solde de compte minimum de 10 000 $. InvestorLine ConseilDirect facture également des frais annuels de 0,75 % au lieu d'une commission par transaction. BMO SmartFolio vous donne accès uniquement aux FNB avec une exigence de solde minimum de compte de 1 000 $.
BMO Ligne d’action Investir en direct vous permet d'investir dans des actions, des obligations, des options, des FNB, des CPG et des fonds communs de placement. Vous aurez également accès aux IPO. Seules les bourses canadiennes et américaines sont prises en charge, avec une commission de 9,95 $ par transaction sur actions et FNB. Les transactions d'options coûtent 9,95 $ plus 1,25 $ par contrat. Vous avez également accès à 80 FNB sans commission. Lors de la conversion de devises étrangères, BMO Ligne d’action facture un spread pouvant atteindre 1,80 %. C'est une augmentation par rapport aux frais de 1,75 % en 2022. Les conversions de devises de plus de 25 000 USD auront des frais inférieurs, allant de 1,13 % à aussi bas que 0,55 % ou moins.
Options de dépôt de BMO Ligne d'action
| Méthode de dépôt |
|---|
| Paiement de facture (2 à 5 jours ouvrables) |
| Virement électronique |
Bien que BMO n'ait pas d'exigence de solde minimum, ils facturent des frais trimestriels de 25 $ pour les comptes non enregistrés si votre solde est inférieur à 15 000 $. Vous pouvez également éviter de payer ces frais trimestriels de 25 $ en effectuant au moins deux transactions en six mois. Les frais de compte pour les comptes enregistrés (REER, CRI, REER immobilisé, FERR, FRV, FRRI, etc.) sont de 100 $ par an si le solde du compte est inférieur à 25 000 $. Pour les REEE, les frais annuels sont de 50 $.
Programme cinq étoiles de BMO offre des tarifs réduits pour les traders actifs ou pour ceux ayant des soldes de compte élevés. Vous pouvez vous qualifier pour le premier niveau d'adhésion cinq étoiles en effectuant entre 15 et 74 transactions par trimestre, ou si vous investissez au moins 250 000 $. L'adhésion cinq étoiles vous permet de recevoir des cotations en temps réel gratuites avec BMO Investisseur actif Pro, des lignes de support dédiées et une plateforme d'investissement professionnelle. Les clients cinq étoiles bénéficient également de taux d'intérêt sur marge réduits.
Taux de Marge de BMO Ligne d'action
Taux d'intérêt en date de décembre 2024
Taux de marge du CAD : 8,75 %
Taux de marge du USD : 10,50 %
Banque Nationale Courtage Direct
- Actions : Gratuites
- Options : 1,25 $/contrat
- Transactions d'actions sans commission
- Pas de solde minimum de compte
La Banque Nationale est la seule grande banque à offrir des transactions d'actions et d'FNB entièrement sans commission via leur courtage en ligne. Le Banque Nationale Courtage Direct vous permet de trader des actions et des FNB canadiens et américains sans commission. Les options ont une commission de seulement 1,25 $ par contrat. Les attributions et les exercices automatiques d'options sont facturés 28,95 $.
Il n'y a pas d'exigence de solde minimum de compte, cependant, des frais d'administration annuels de 100 $ sont facturés si votre solde de compte est inférieur à 20 000 $. Vous pouvez également éviter ces frais annuels en ayant un compte InvestCube ou si vous êtes un jeune trader (défini comme ayant 30 ans ou moins).
Les frais d'administration annuels sont également supprimés pour les nouveaux arrivants au Canada (pendant trois ans), ainsi que pour les professionnels et les étudiants. Cela inclut les professionnels et les étudiants dans les domaines suivants :
- Ingénierie
- Affaires
- Juridique
- Comptabilité
- Soins de santé
- Sciences de la santé
- Soins infirmiers
- Enseignement
Options de dépôt de Courtage direct de la Banque Nationale
| Méthode de dépôt |
|---|
| Virement électronique |
| Chèque |
Le programme InvestCube de la Banque Nationale est similaire à un robot-conseiller qui rééquilibre automatiquement votre portefeuille en divers FNB. InvestCube nécessite un solde minimum de 10 000 $ et facture des frais annuels de rééquilibrage de 0,3 % à 0,5 %. En retour, les transactions sont sans commission.
Si vous effectuez plus de 10 transactions par mois, vous avez accès gratuitement aux cotations de niveau 1. Vous pouvez obtenir des cotations de niveau 2 gratuites si vous effectuez plus de 40 transactions par mois.
Les taux d'intérêt des comptes sur marge du Banque Nationale Courtage Direct dépendent de votre solde débiteur. Avoir un solde débiteur de 100 000 $ ou plus vous donne accès à des taux d'intérêt beaucoup plus bas.
Taux de Marge de Banque Nationale Courtage Direct
Taux d'intérêt en date de décembre 2024
Taux de marge du CAD : 8,50 %
Taux de marge du USD : 9,75 %
AvaTrade
- Actions : Gratuites (CFD)
- Trader des devises (forex), CFD et cryptomonnaies
- Dépôts par carte de crédit
- Effet de levier élevé
AvaTrade est un courtier forex réglementé au Canada par l'OCRCVM. Vous pouvez trader des devises (forex) et des CFD (contrats sur différence), ce qui signifie que vous pouvez trader des actions et des indices avec un effet de levier élevé. L'exigence de marge pour certaines paires de devises, comme USD/CAD, est aussi basse que 1,5 %. Cela signifie que vous pouvez obtenir un effet de levier de 66:1. Les actions ont une exigence de marge minimale de 30 % (3,33:1), tandis que l'or a une exigence de marge de 4,5 % (22:1). Vous pouvez également trader des indices, des obligations et des options FX.
Une caractéristique que les courtiers forex canadiens offrent et que les courtiers bancaires ne proposent pas est la possibilité de faire des dépôts et des retraits par carte de crédit. Utiliser une carte de crédit pour déposer vous donne un accès instantané à vos fonds pour trader, comparé aux jours d'attente avec un virement bancaire, un paiement de facture en ligne ou un virement électronique. Cependant, certaines cartes de crédit peuvent facturer des frais d'avance de fonds pour ces dépôts.
Au Canada, AvaTrade exige un dépôt minimum de 300 CAD pour ouvrir un compte. AvaTrade facture toujours l'utilisation de la marge. Ces frais sont facturés quotidiennement pendant la nuit et dépendent de la sécurité. Par exemple, les actions américaines ont un taux d'intérêt de nuit de 0,0308 % pour les positions d'achat et de 0,0025 % pour les positions courtes. Cela équivaut à un taux de marge annuel de 11,24 % pour les positions d'achat, ce qui peut être plus élevé que les taux de marge offerts par les courtiers traditionnels.
Options de dépôt AvaTrade
| Méthode de dépôt | Délai de traitement |
|---|---|
| Carte de crédit | Jusqu'à 1 jour ouvrable |
| Virement bancaire | Jusqu'à 7 jours ouvrables |
FOREX.com
- Actions : Gratuites (CFD)
- Dépôts par carte de crédit
- Grande variété de marchés
- Transactions sur actions sans commission (via CFD)
FOREX.com, une filiale du groupe StoneX, une entreprise du Fortune 500, est un courtier forex réglementé par l'OCRCVM au Canada. FOREX.com propose 3 000 actions, 1 000 CFD sur actions, 80 paires de devises forex, et une grande variété d'indices et de matières premières.
Comme les autres courtiers forex, FOREX.com offre un effet de levier de 3,33:1 pour les actions canadiennes et américaines avec une exigence de marge minimale de 30 %. Pour les indices, l'exigence de marge peut être aussi basse que 10 % pour Wall Street et 10 % pour l'indice S&P 500. Les transactions sur CFD actions sont sans commission.
Vous pouvez approvisionner votre compte avec une carte de crédit, une carte de débit ou par virement bancaire. Il n'y a pas de frais de dépôt, cependant, certaines cartes de crédit peuvent facturer des frais d'avance de fonds. Les retraits peuvent être effectués vers la même carte de crédit ou de débit, ou par virement bancaire vers votre compte bancaire.
Options de dépôt sur FOREX.com
| Méthode de dépôt | Délai de traitement |
|---|---|
| Carte de crédit carte de débit | Jusqu'à 24 heures |
| Virement bancaire | 1 à 2 jours ouvrables |
CMC Markets
- Actions : 0,02 $/action (min. 10 $)
- Indices : À partir de 0,3 point
- Forex : À partir de 0,7 point
- Plus de 5 000 CFD sur actions canadiennes et américaines
- Trader des actions avec effet de levier
CMC Markets, réglementé par l'OCRCVM, est un courtier en CFD et en forex qui propose plus de 5 000 CFD sur actions canadiennes et américaines, des titres du Trésor, des matières premières et des indices. Vous pouvez également trader plus de 9 400 actions mondiales de 23 pays, ainsi que 1 000 FNB.
Les transactions sur actions coûtent 0,02 $ par action, avec une commission minimale de 10 $. Cela représente une augmentation par rapport aux 0,01 $ par action et un minimum de 8 $ que CMC Markets facturait en 2022. Pour une durée limitée, CMC Markets offre des transactions sans commission pour tous les CFD sur actions canadiennes et américaines disponibles sur leur plateforme. Cette promotion est en cours depuis 2022 jusqu'en 2023. Les exigences de marge pour les transactions sur actions commencent à partir de 15 % au Canada et de 30 % aux États-Unis.
En tant que membre du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI), CMC Markets protège votre dépôt jusqu'à 1 000 000 $. Vous pouvez financer votre compte par paiement de facture en ligne, virement électronique (VEF), virement bancaire ou en envoyant un chèque personnel. CMC Markets n'autorise pas les dépôts par carte de crédit ou de débit.
Options de dépôt sur CMC Markets
| Méthode de dépôt | Délai de traitement |
|---|---|
| Paiement de factures en ligne | 24 heures |
| Virement électronique de fonds (VEF) | 3 jours ouvrables |
| Virement bancaire | 24 heures |
| Chèque personnel | 5 jours ouvrables |
Oanda
- Actions : Spreads pour Indices CFDs
- Dépôts et retraits via PayPal
- Faibles coûts de financement
Oanda, bien connu pour ses services de conversion de devises, propose également le trading de forex et de CFD pour les clients particuliers au Canada. Bien que cela n'inclue pas les actions, cela comprend les indices, les matières premières, les métaux et les obligations.
Une caractéristique unique est qu'Oanda permet les dépôts via PayPal par e-chèque. Les autres méthodes de dépôt incluent les cartes de débit et les virements bancaires. Les retraits peuvent également être effectués vers votre compte PayPal, votre carte de débit ou votre compte bancaire via virement bancaire.
Vous devez avoir 18 ans pour ouvrir un compte chez Oanda. Il n'y a pas d'exigence de solde minimum de compte.
Oanda facture des frais de conversion de devises de 0,5 % si vous effectuez une transaction pour un instrument différent de la devise de votre compte.
Oanda facture des coûts de financement plus bas par rapport aux taux d'intérêt sur marge de certains courtiers canadiens. Par exemple, en août 2023, le taux annuel long pour le S&P 500 était de 7,80 %. Bien que ce soit plus élevé que les courtiers comme Interactive Brokers, cela vous donne accès à un effet de levier non offert par d'autres courtiers.
Options de dépôt Oanda
| Méthode de dépôt | Délai de traitement |
|---|---|
| Carte de débit | Instantané |
| PayPal (chèque électronique) | 2 à 6 jours ouvrables |
| Virement bancaire | 1 à 3 jours ouvrables |
FXCM
- Actions : Écarts pour les CFD sur indices
- Trader sans commission
- Utiliser la marge pour trader avec effet de levier
Opérant par le biais de Friedberg Direct, réglementé par l'OCRCVM, FXCM propose le trading sur marge de devises (forex), d'indices et de matières premières. FXCM exige un dépôt minimum de 50 $. Vous pouvez effectuer un dépôt à l'aide d'une carte de crédit, d'une carte de débit ou par virement bancaire. Les retraits peuvent également être effectués vers votre carte de crédit ou de débit, jusqu'au montant initialement déposé. Tout montant excédentaire devra être retiré par virement bancaire.
Options de dépôt FXCM
| Méthode de dépôt | Délai de traitement |
|---|---|
| Carte de crédit carte de débit | Un jour ouvrable |
| Virement bancaire | 1 à 2 jours ouvrables |
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