Les meilleures compagnies d'assurance auto au Canada pour 2024

Classée première compagnie d'assurance automobile en Ontario et dans les provinces de l'Atlantique, et deuxième en Alberta, Co-operators est reconnue pour son service à la clientèle exceptionnel et son engagement communautaire. L'entreprise est présente au Canada depuis près de 80 ans, après avoir été fondée en Saskatchewan en 1945.

Elle offre une vaste gamme de produits d'assurance, dont l'assurance automobile, l'assurance habitation et l'assurance vie. En ce qui concerne l'assurance automobile, Co-operators offre une variété d'options de couverture, y compris la responsabilité civile, la collision et les compléments d'assurance tous risques.

Parmi les avantages de Co-operators en matière d'assurance automobile, mentionnons le pardon des accidents, qui fait en sorte que vos primes d'assurance automobile n'augmenteront pas après votre première collision si vous n'avez pas eu de collision pendant au moins six ans, des rabais pour le regroupement de l'assurance habitation et automobile et des rabais pour les véhicules hybrides et électriques.

La Personnelle se classe au deuxième rang des meilleures assurances auto en Ontario et au premier rang au Québec. La Personnelle offre de nombreux rabais et économies sur l'assurance, comme économiser jusqu'à 725 $ lorsque vous assurez 2 voitures ou plus avec elle, économiser jusqu'à 1 105 $ pour un dossier de conduite vierge, économiser jusqu'à 10 % pour les étudiants, jusqu'à 5 % pour les pneus d'hiver, et des économies de fidélité allant jusqu'à 15 %.

L'application Personnelle vous permet même d'obtenir une estimation avec photo de votre réclamation automobile, de déposer et de suivre les réclamations, et d'obtenir une prime personnalisée basée sur vos habitudes de conduite avec Ajusto, comme votre accélération, votre décélération, et d'autres comportements de conduite.

RBC Assurances est un autre grand concurrent sur le marché canadien de l'assurance automobile. Outre la couverture obligatoire, RBC propose également des options de couverture supplémentaires uniques. Il s'agit notamment d'une franchise qui disparaît, c'est-à-dire que votre franchise est réduite de 20 % pour chaque année sans sinistre, d'une exonération des effets sur votre dossier de conduite et de la prime pour votre premier accident responsable si vous n'avez pas eu de sinistre pendant au moins six ans, et d'une garantie perte d'usage du véhicule.

Les autres polices d'assurance automobile proposées par RBC comprennent l'assurance moto, l'assurance camping-car, l'assurance remorque, l'assurance VTT, l'assurance motoneige, l'assurance bateau et l'assurance voiture de collection.

Economical Assurance fait partie de Definity Financial, qui comprend également Sonnet Insurance, Family Insurance Solutions et Petline Insurance. Avec une histoire qui remonte à 1871, Economical est l'une des plus anciennes compagnies d'assurance au Canada et offre une gamme d'options de couverture.

Bien qu'il ne soit pas possible d'obtenir directement un devis d'assurance automobile auprès d'Economical, vous pouvez le faire par l'intermédiaire de n'importe quel courtier d'assurance. Economical dispose d'un outil de recherche sur son site Web pour vous mettre en contact avec un courtier d'assurance local dans votre région.

Acteur important du marché canadien de l'assurance, belairdirect offre des solutions complètes d'assurance automobile et habitation aux Canadiens depuis sa fondation au Québec en 1955. En 1997, elle a été la première compagnie d'assurance automobile en Amérique du Nord à offrir une soumission d'assurance automobile en ligne directement aux consommateurs. Cet esprit d'innovation caractérise son service, qui vise à simplifier le processus d'assurance pour ses clients.

Bien que le siège social de belairdirect soit situé au Québec, l'entreprise possède également des succursales en Alberta, en Ontario, en Colombie-Britannique et à Terre-Neuve-et-Labrador. Vous pouvez facilement obtenir une soumission d'assurance auto en ligne en quelques minutes, acheter votre protection instantanément sans avoir à parler au téléphone, et même soumettre des demandes de règlement d'assurance auto en ligne ou au moyen de l'application mobile belairdirect.

Travelers est une compagnie d'assurance américaine bien établie dans le secteur mondial de l'assurance. Au Canada, elle est connue pour sa large gamme de solutions d'assurance automobile, conçues pour répondre aux différents besoins des clients. Les options de couverture offertes par Travelers comprennent la responsabilité civile, la collision, l'assurance tous risques, la perte d'usage et la couverture des automobilistes non assurés. Travelers propose également des polices d'assurance uniques pour les véhicules de collection classiques de 15 ans ou plus, les véhicules anciens de 25 ans ou plus et les véhicules de loisirs.

Une caractéristique notable de Travelers est son programme « IntelliDrive », une option d'assurance basée sur l'utilisation qui récompense les habitudes de conduite sûres par des primes réduites. Ce programme tient compte de l'heure de conduite, de la vitesse, des accélérations, des freinages brusques et des distractions. Sur une période de 90 jours, les habitudes des conducteurs sont suivies à l'aide d'une application mobile et, en fonction des performances, des réductions pouvant aller jusqu'à 30 % peuvent être appliquées au moment du renouvellement. Toutefois, les habitudes de conduite risquées peuvent entraîner une augmentation de la prime pouvant aller jusqu'à 10 %. Cette approche innovante de l'assurance s'aligne sur l'engagement de Travelers en matière de sécurité et de valeur, ce qui en fait un choix fiable sur le marché canadien de l'assurance automobile. Vous ne pouvez obtenir une assurance auto Travelers que par l'intermédiaire d'un courtier d'assurance. La commission de base des courtiers est de 12,5 %.

TD Assurance fait partie du Groupe Banque TD, l'une des institutions financières les plus importantes et les plus reconnues au Canada. Offrant une vaste sélection de couvertures d'assurance automobile, elle répond aux besoins d'un grand nombre de conducteurs au Canada. La TD s'associe également à plus de 750 universités, entreprises et associations d'anciens élèves, offrant aux membres de ces groupes des tarifs d'assurance automobile préférentiels. Cette caractéristique permet à TD Assurance de se démarquer sur le marché concurrentiel de l'assurance automobile au Canada.

L'application de TD Assurance simplifie davantage le processus de réclamation en permettant aux clients de tout faire, de l'ouverture d'une réclamation automobile à la prise d'un rendez-vous pour une réparation, et ce, à partir de leur appareil mobile. Vous pouvez même télécharger votre carte rose numérique et l'ajouter à votre portefeuille mobile à l'aide de l'application.

Allstate est une compagnie d'assurance américaine, l'une des plus importantes au monde. Elle s'est implantée au Canada en 1953 et opère aujourd'hui en Alberta, en Ontario, au Québec, au Nouveau-Brunswick et en Nouvelle-Écosse. Connue pour son approche centrée sur le client, Allstate s'efforce d'offrir une expérience personnalisée à ses assurés, ce qui se traduit par des plans d'assurance individualisés et des réductions de primes pour les conducteurs prudents et les polices multi-véhicules.

Allstate offre de nombreuses réductions à ses assurés. Les rabais sur les polices comprennent l'avantage « Take Two », qui permet de combiner l'assurance automobile et l'assurance des biens, ainsi que des rabais pour plusieurs véhicules et des rabais de groupe. Des remises sur les véhicules sont disponibles pour les dispositifs de sécurité, les véhicules neufs, les dispositifs antivol, le stationnement privé et les pneus d'hiver. Les réductions liées au style de vie s'adressent aux étudiants de moins de 25 ans ayant de bonnes notes, aux étudiants en déplacement, aux retraités, aux clients de longue date et à l'exonération des infractions mineures. Les remises sur la conduite comprennent des remises pour les personnes inscrites au programme Drivewise et une remise pour les conducteurs nouvellement titulaires d'un permis de conduire qui ont suivi un cours de formation à la conduite.

Aviva est une compagnie d'assurance britannique présente au Canada depuis 1835 avec la Canada Accident Assurance Company. En 2003, Aviva Canada a été créée. RBC Assurances travaille avec Aviva Canada pour ses polices d'assurance habitation et automobile.

Les garanties facultatives d'assurance automobile offertes par Aviva comprennent l'assurance pour le covoiturage, comme pour les conducteurs d'Uber ou de Lyft, une franchise qui disparaît, une protection contre l'augmentation de vos primes après une condamnation mineure au volant et une exonération de la tarification en cas d'accident.

Wawanesa Insurance est une compagnie d'assurance canadienne qui porte le nom de l'endroit où elle a été fondée, Wawanesa (Manitoba), en 1896. Disponible uniquement par l'intermédiaire d'un courtier d'assurance, Wawanesa Insurance propose des assurances pour les voitures, les véhicules utilitaires, les motos, les véhicules de loisirs, les camping-cars et les remorques utilitaires.

En tant que plus grande fédération de coopératives de crédit en Amérique du Nord, Desjardins offre une gamme complète de produits d'assurance, notamment l'assurance automobile, l'assurance habitation, l'assurance vie et l'assurance maladie. Les garanties facultatives que vous pouvez ajouter comprennent une franchise de 0 $, les frais de déplacement à la suite d'un sinistre assuré, la protection contre la perte d'un accident et la valeur de remplacement sur cinq ans.

Grâce à l'application Desjardins Assurances Habitation-Auto, vous pouvez consulter votre preuve numérique d'assurance automobile, présenter une demande de règlement et même aviser Desjardins lorsque vous mettez un véhicule en entreposage.

L'Alberta Motor Association (AMA) est une organisation à but non lucratif dont l'histoire est riche, au service des Albertains depuis près d'un siècle, et qui est bien connue pour son assistance routière et ses récompenses et rabais accordés aux membres de la CAA. L'AMA est affiliée à la CAA (Association canadienne des automobilistes) et à l'AAA (American Automobile Association). En Alberta, AMA est le fournisseur d'assurance automobile le mieux coté de la province.

Bien qu'AMA offre de l'assurance automobile, elle est aussi un courtier d'assurance. Pour les plans spécialisés, elle peut vous aider à obtenir une police d'assurance automobile auprès de l'un de ses partenaires, notamment RBC Assurances, iA Financial Group, Canada Life, Sun Life et Manulife (The Manufacturers Life Insurance Company).

Johnson Insurance fait partie d'Intact Corporation financière, qui comprend des marques comme Intact Assurance, belairdirect et Brokerlink. En Alberta, Johnson a été classée deuxième meilleure compagnie d'assurance automobile de la province. À la fin de 2023, elle sera fusionnée avec belairdirect et cessera ses activités au Manitoba, en Saskatchewan et dans les territoires.

SSQ Général et La Capitale ont fusionné pour former Beneva, qui devient ainsi l'un des plus grands assureurs du Québec. La fusion a permis d'élargir la gamme des produits d'assurance, notamment l'assurance habitation, l'assurance automobile, l'assurance vie et l'assurance maladie. Beneva propose également des produits d'épargne et d'investissement, tels que des REER, des CELI et des rentes.

Parmi les réductions proposées par Beneva, citons la franchise dégressive, qui diminue de 50 dollars à chaque renouvellement sans sinistre au cours de l'année. Ils offrent également une assistance routière au Canada et aux États-Unis pour seulement 3 $ par mois. D'autres réductions s'appliquent aux assurances pour voitures électriques ou hybrides, aux jeunes adultes, aux familles et aux fonctionnaires.

iA Groupe financier, dont le siège social est situé à Québec, se classe au quatrième rang des meilleures compagnies d'assurance automobile au Québec. En plus de l'assurance automobile, iA offre des assurances habitation, vie, voyage et santé.

iA affirme que vous pouvez économiser en moyenne 320 $ sur votre assurance auto avec eux, et vous pouvez économiser encore plus en regroupant votre assurance auto et habitation, en assurant plusieurs véhicules, et en ayant d'autres produits avec iA Groupe Financier. Vous pouvez facilement obtenir un devis et faire une demande d'indemnisation 24 heures sur 24, 7 jours sur 7.

Promutuel est une société d'assurance mutuelle, c'est-à-dire qu'elle appartient à ses assurés plutôt qu'à ses actionnaires. Cette structure unique permet à Promutuel de donner la priorité aux intérêts de ses membres et de la communauté plutôt qu'aux profits. Promutuel Insurance a été la première société d'assurance mutuelle fondée au Québec, en 1852, et est en activité depuis plus de 170 ans. Elle exerce ses activités par l'intermédiaire de 16 associations mutuelles réparties dans tout le Québec.

Promutuel offre de nombreux rabais : jusqu'à 10 % de rabais pour l'assurance habitation, 10 % de rabais pour les véhicules multiples, 20 % de rabais pour l'absence de réclamation, 10 % de rabais pour un faible kilométrage, 5 % de rabais pour les systèmes antivol et 15 % de rabais pour les véhicules électriques. Le programme Appi de Promutuel est une application mobile qui vous donne des points de récompense à chaque voyage que vous pouvez échanger contre des cartes-cadeaux, récompensant ainsi vos bonnes habitudes de conduite. Vous recevrez également des commentaires sur chaque trajet pour vous aider à améliorer votre conduite.